Документы по возврату налога с покупки квартиры

Содержание

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры?

Документы по возврату налога с покупки квартиры

У людей, которые добросовестно относятся к уплате налогов, есть возможность получить налоговый вычет. Таким образом, к ним возвращается 13% уплаченных налогов, в том случае, если они приобретают недвижимость за свои собственные или заёмные средства.

Когда и кому полагается выплата

Вычет полагается всем трудоспособным гражданам РФ, выплачивающим налог на доход, который идёт в государственную казну.

Преимуществом данной льготы является 100% возвратность средств в размере налога, при условии, что гражданин ответственно относился к уплате налогов.

При оформлении вычета не обращают внимания — на какие средства приобреталась квартира (собственные, заёмные). Не имеет значения, берёт человек кредит или же копит деньги самостоятельно.

Также, немаловажным аспектом является стоимость вашей квартиры. Максимальная сумма возврата, при покупки за наличные, исчисляется из стоимости не превышающей 2 000 000 рублей.

Например, если ваша недвижимость стоит 5-ть миллионов, то 13 процентов будут вычтены из предельной суммы, т. е., из 2-х миллионов.

А при покупке квартиры в ипотеку, 13% исчисляют из максимальной суммы — 3 000 000 рублей.

13% средств, затраченных на приобретение жилья, возможно вернуть в любом случае. Вам лишь требуется собрать перечень официальных бумаг и справок из учреждений.

Чтобы вернуть подоходный налог следует понимать, что пакет нужных бумаг на получение собирается исходя из способа, с помощью которого была приобретена недвижимость.

Если она приобреталась с помощью ипотечного кредита, то можно рассчитывать, что льгота будет получена, она начисляется и на ипотечные проценты.

Хоть это и два различных вычета без каких-либо кардинальных особенностей, но всё же пара нюансов есть, об этом читайте далее.

Не стоит забывать о том, что когда человек готовит пакет документов с копиями, всегда нужно иметь с собой оригиналы. Их сличает инспектор налоговой службы при оформлении.

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры за наличные

Сначала стоит рассмотреть, как происходит оформление налогового вычета, если недвижимость куплена за собственные средства. Список требуемых документов таков:

  1. Сделать ксерокопии с гражданского паспорта, везде, где есть отметки.
  2. Ксерокопия индивидуального налогового номера.
  3. Письменное заявление о том, что гражданин хочет оформить налоговый вычет.
  4. Документ, подтверждающий госрегистрацию прав на приобретённую недвижимость.
  5. Типовой договор купли-продажи.
  6. Гражданин должен подтвердить чеками, перечислениями, распиской те суммы, которые ушли на счёт продавца недвижимости.
  7. Если человек в браке, то требуется копия документа.
  8. Когда недвижимость считается совместно приобретённой (супруги), нужно обозначить в заявлении, какая часть вычета кому причитается.
  9. Справка о декларирование доходов 3-НДФЛ.
  10. Требуется справка о доходах 2-НДФЛ.

Для сбора всех необходимых документов вам придется обратиться в такие учреждения как: бухгалтерия, банк и Федеральную налоговую службу (ФНС).

Список считается полным, в нём перечислены все требуемые документы, которые могут понадобиться при оформлении налогового вычета 13%. Начать проще всего с написания заявления. Можно подготовиться заранее, найти образец в интернете, распечатать его и внести свои данные. Возможно это удобнее, но надёжнее вписать всю информацию на месте. Во-первых, бланк из Интернета может быть неактуальным или же допускаются ошибки при внесении данных. А так инспектор сразу подкорректирует, если что-то неверно.

Следующий этап — это заполнение налоговой декларации в установленной форме 3-НДФЛ. Но, прежде чем это сделать, требуется взять справку 2-НДФЛ, так как на основе её данных вносится информация в налоговую декларацию. Раньше справка выдавалась, только по месту работу. Сейчас возможно оформить её через интернет.

Надо всего лишь воспользоваться сайтом Госуслуги, и всё будет готово. То же самое касается налоговой декларации 3-НДФЛ. Для того, чтобы не стоять в очередях, нужно авторизоваться в своём ЛК налогоплательщика и внести данные. Но, стоит отметить, эта опция сайта доступна для тех, кто имеет электронную подпись.

Обязательно нужно следить за сроками приобретения недвижимости. В течение трёх лет гражданин имеет право обратиться и получить имущественный налоговый вычет.

Ещё нужно отметить в перечне документов ксерокопию пенсионного удостоверения. Оно требуется, если недвижимость оформлена на пенсионера.

Недвижимость может быть записана на несовершеннолетнего. Родители могут рассчитывать на имущественный вычет, если они раньше им не пользовались. К требуемому списку добавляется свидетельство о рождении ребёнка и подтверждение его права собственности на жильё.

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры в ипотеку

Если граждане оформляют ипотечный кредит на приобретение недвижимости, то они тоже могут рассчитывать на возврат 13%. Многие заблуждаются и думают, что это невозможно.

Ипотечный кредит — это не приговор, поэтому нужно лишь досконально изучить вопрос и заняться сбором документов. Даже можно сказать, что категория граждан, оформивших ипотеку, находятся в лучшем положении.

Ведь у них есть опция возврата не только 13% от суммы, но и 13% от уплаченных ипотечных процентов.

Если говорить о списке требуемых документов, то он идентичен тому, который представлен выше. Рассмотреть более детально нужно документы, которые требуются для оформления вычета по уплаченным кредитным процентам.

Основной перечень таков:

  1. Сделать ксерокопии с гражданского паспорта, везде, где есть отметки.
  2. Ксерокопия индивидуального налогового номера.
  3. Письменное заявление о том, что гражданин хочет оформить налоговый вычет.
  4. Документ, подтверждающий госрегистрацию прав на приобретённую недвижимость.
  5. Типовой договор купли-продажи.
  6. Договор на ипотечный кредит.
  7. Обязателен оригинал справки из банка, в которой указывается, сколько гражданин заплатил за год процентов.
  8. Если человек в браке, то требуется копия документа.
  9. Когда недвижимость считается совместно приобретённой (супруги), нужно обозначить в заявлении, какая часть вычета кому причитается.
  10. Обязательна 3-НДФЛ.
  11. Требуется справка о доходах 2-НДФЛ.

Как и в первом случае, заявление на получение налогового вычета можно оформить самостоятельно или же на месте в налоговой службе. Чтобы сэкономить своё время, можно записаться в электронную очередь.

Для этого идеально подходит сайт Госуслуг. Со своего места работы гражданин приносит справку по форме 2-НДФЛ, а на основании её данных уже заполняет налоговую декларацию по установленному образцу.

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры через работодателя

Один из основных вариантов — это обратиться в налоговую службу и оформить выплату. Её размер будет равняться той сумме, которая была оплачена гражданином за год в виде налоговых отчислений.

Согласно второму способу, вычет оформляется с помощью работодателя. На практике это будет выглядеть в виде получения зарплаты без налоговых вычетов, то есть в полном объёме.

Но точно также придётся собирать весь комплект документов, чтобы всё оформить.

Порядок действий при оформлении льготы через своё место работы:

  1. Написать письменное заявление (форма произвольная), чтобы налоговая служба уведомила работодателя о том, что человек имеет право на налоговый вычет. Образцы подобных заявлений есть в интернет-ресурсах.
  2. Собрать все нужные документы по списку.
  3. Отнести в налоговую службу собранные документы и своё заявление
  4. В течение месяца ФНС даст ответ в письменной форме, что гражданин имеет право на получение вычета.
  5. Это уведомление нужно принести работодателю.

С этого момента, зарплата будет начисляться в полном объёме, без удержания налогов. Период действия, как правило, до конца года. Если к тому времени имущественный вычет не будет получен, его нужно будет оформить ещё раз.

Как получить выплату

 Проверенные суммы будут перечислены на расчётный счёт в банковском учреждении. Используется только безналичный способ.  Поэтому, когда пишется заявление, указывается и номер счёта. Не следует путать реквизиты карты и счёта.

При начислении используется ваш банковский счёт, привязанный к банковской карточке.

Есть ещё один способ — это указать в заявлении счёт до востребования.

Его не следует открывать, просто указать все реквизиты филиала, куда гражданин придёт получать свой имущественный вычет.

Источник: https://insure-guide.ru/realty/kakie-dokumenty-nuzhny-dlya-vozvrata-13-procentov-s-pokupki-kvartiry/

Документы для возврата налога при покупке квартиры

Документы по возврату налога с покупки квартиры

Погружаясь в повседневную рутину оплаты счетов и государственных сборов, многие налогоплательщики не задумываются о приятных послаблениях, предусмотренных НК РФ.

Официальное трудоустройство и регулярный перевод НДФЛ в казну — повод для обращения за вычетом.

Чтобы воспользоваться подобной привилегией, следует подготовить документы для возврата налога при покупке квартиры и подать заполненную декларацию в инспекцию.

Документы для возврата налога при покупке квартиры

Особенности имущественного вычета

После подписания соглашения о купле-продаже, предусмотрена возможность применения вычета. Подобной привилегией обладают:

  • налоговые резиденты РФ, перечисляющий подоходный налог по ставке в 13%;
  • родители, оформившие купленную недвижимость на ребенка, не достигшего совершеннолетия;
  • пенсионеры на протяжении 3 лет после окончания трудовой деятельности.

Под категорию имущественных бонусов попадают:

Сумма вычета не должна превышать 13% от затрат на приобретение недвижимости

Помимо размера процентов на величину материальной компенсации влияют сумма перечисленного подоходного налога за конкретный период и установленный НК РФ денежный лимит.

Максимальная сумма, по отношению к которой возможно применить вычет, находится в пределах 2 000 000 рублей. Это означает, что получить назад можно до 260 000 рублей, что составляет 13% от допустимого предела. Для жилой недвижимости, купленной до 2008 г., этот показатель снижается до 1 000 000 рублей.

Относительно возмещения средств по ипотеке, применяется другая логика расчета. Если покупка была совершена до 01.01.2014 г., налог с затрат на уплату процентов подлежит 100% возвращению. Для вычета на недвижимость, приобретенную после указанной даты, существует ограничение в 390 000 рублей, что составляет 13% от 3 000 000 рублей.

Вычет не возможен при следующих обстоятельствах:

  • покупка квартиры или дома у взаимозависимых лиц, которыми считаются супруги, ближайшие родственники и работодатель;
  • право на вычет было использовано.

Налогоплательщик имеет право ежегодно вернуть лишь ту часть средств, которая была переведена в казну в виде уплаты НДФЛ с зарплаты. Возврат допускается на протяжении нескольких лет, до полного перечисления согласованной суммы. Если собственниками недвижимости является несколько человек, претендовать на возврат НДФЛ может каждый.

Сроки обращения за возмещением

Право обращения в ИФНС за вычетом возникает у физлица в году, в котором:

  • оформлялось право собственности;
  • подписывался акт о передаче владельцу квартиры в строящемся здании.

После того, как владелец получил бумаги, подтверждающие расходы на приобретение жилья, начинается процесс подготовки документов на вычет.

Пакет бумаг на вычет

Для оформления вычета через ИФНС нужен солидный пакет документов.

Таблица 1. Перечень бумаг для предоставления вычета

Наименование документаПояснение
Налоговая декларацияОригинал
Удостоверяющий личность документОригинал и копия. Согласно НК копия паспорта не обязательна, но сотрудники компетентных служб могут не зарегистрировать заявление без их предоставления
Справка о доходах 2-НДФЛОригиналы справок со всех мест официального трудоустройства, имевших место в течение года
Заявление на возврат налогаНеобходимо указать реквизиты счета для перечисления вычета
Соглашение купли-продажиЗаверенная копия
Выписка из ЕГРНЗаверенная копия. Если недвижимость была куплена в рамках соглашения о долевом участии, в выписке нет необходимости

Скачать бланк 3-НДФЛ 

Если квартира была приобретена в ипотеку, дополнительно следует подать:

  • заверенную копию кредитного договора;
  • оригинал справки об удержанных годовых процентах.

Инспектор может затребовать копии платежек или квитанций

В нестандартных ситуациях понадобится расширенный пакет документов.

Таблица 2. Перечень дополнительных бумаг

Особенности вычетаДокументы
Приобретение недвижимости мужем и женой в общую собственность
  • заявление о распределении долей;
  • копия брачного свидетельства.
  • Вычет за ребенка
  • копия свидетельства о рождении;
  • заявление об определении частей.
  • Вычет для пенсионерапенсионное свидетельство
    Вычет на ремонткопии документов, фиксирующих закупку строительных материалов

    На протяжении 3 месяцев будет проходить камеральная проверка поданной информации. По завершению ревизии ИФНС обязана в течение 30 дней перевести средства по реквизитам, предоставленным в заявлении.

    Если в вычете было отказано, заявитель имеет право обратиться в течение 1 месяца в инспекцию с письменным возражением.

    Если возникнет необходимость в судебном разбирательстве, предоставляется 1 год на составление жалобы.

    Чтобы предотвратить повторные визиты в инспекцию, пакет бумаг должен быть максимально полным

    Помимо получения вычета через налоговиков, существует возможность вернуть НДФЛ через работодателя. Для этого нужно адресовать руководителю следующие документы:

    • заявление на вычет.
    • уведомление из ИФНС, гарантирующее возможность использования вычета.

    Извещение делается в пределах 30 календарных дней после визита в компетентную инстанцию с пакетом документов. Количество уведомлений приравнивается к числу работодателей, у которых планируется использование налогового бонуса.

    Если сотрудник получал зарплату в рамках гражданско-правового соглашения, право на вычет отсутствует.

    Таблица 3. Преимущества и недостатки получения вычета через ИФНС и работодателя

    Параметр оценкиИФНСРаботодатель
    Сумма вычетаБольше.Меньше. Ввиду того, что на получение уведомления, действительного только в течение 1 года, уходит 30 дней. Соответственно льготой можно пользоваться на 1 месяц меньше
    Период обращенияГод, следующий за годом приобретения недвижимостиЧерез 1 месяц после покупки
    Необходимость в предоставлении декларацииЕстьНет

    Ключевые моменты

    В связи с внесением изменений в налоговое законодательство, ряд моментов, важных для определения возможности и суммы вычета, изменился. Если жилье было куплено до 2014 г.:

    • вычет предоставлялся только на один объект;
    • если бонус не был использован в полном объеме, заявитель не имел права повторно на него претендовать.

    Если жилье приобреталось после 2014 г.:

    • существует возможность использования 2 вычетов — на покупку и на кредит;
    • в пределах установленного лимита можно применять вычет для нескольких объектов.

    Потребительский займ без указания целевого назначения, связанного с покупкой квартиры, не дает возможности собственнику претендовать на уменьшение базы НДФЛ.

    — Имущественный вычет при покупке квартиры

    Источник: https://nalog-expert.com/vozvrat-nalogov/imushhestvennyj-vychet/dokumenty-dlya-vozvrata-naloga-pri-pokupke-kvartiry.html

    Документы для возврата налога при покупке квартиры – подробно!

    Документы по возврату налога с покупки квартиры

    По закону за каждым налогоплательщиком сохраняется возможность возврата суммы, перечисленной в пользу налоговой сверх меры. В этом заключается суть процедуры налогового вычета. Традиционная ставка по подоходному налогу составляет 13%. Именно эту сумму в определенных случаях государство согласно возвращать своим налогоплательщикам.

    Документы для возврата налога при покупке квартиры

    К числу упомянутых ситуаций относится и покупка жилой недвижимости. О том, какие документы нужно подготовить для подачи запроса на предоставление налогового вычета, куда с ними обращаться и сколько вообще денег можно вернуть, пойдет речь в нижеизложенном рассказе.

    Какие документы нужно подготовить для возврата налога?

    Налог при покупке квартиры

    Перечень документов меняется в зависимости от особенностей конкретной ситуации. При любых обстоятельствах нужно подготовить такие позиции:

    • заполненную декларацию в формате 3-НДФЛ;
    • копии страниц паспорта с личной информацией о человеке и страницы с регистрацией;
    • справку о доходах. Если за последний год вы меняли место трудовой деятельности, придется получить справку от каждого начальника;
    • заявление на перечисление денег с указанием реквизитов получателя;
    • договор, подтверждающий наличие у заявителя права владения рассматриваемым объектом недвижимости. К числу подобного рода документов относятся договора долевой собственности и купли-продажи. Документ следует подавать в виде заверенной копии;
    • заверенные копии всех документов, свидетельствующих об оплате стоимости квартиры (расписка, различные квитанции, платежное поручение и пр.);
    • свидетельство о госрегистрации права владения недвижимостью (права собственности). Предоставляется в виде заверенной копии;
    • акт приема-передачи недвижимости – заверенная копия. В случае если недвижимость была куплена по традиционному договору купли-продажи, этот акт предоставлять необязательно.

    Какие документы нужно подготовить для возврата налога

    Если вы взяли квартиру в ипотеку, в дополнение к вышеперечисленным позициям подготовьте:

    • заверенную копию кредитного договора;
    • оригинал банковской справки о взысканных процентах.

    Могут потребоваться копии платежных документов.

    Если квартира является объектом долевой собственности, к основному пакету документов нужно приложить:

    • заявление с описанием доли каждого собственника – оригинал;
    • копию свидетельства о браке (если долевые собственники являются супругами).

    Дополнительно уточните следующую информацию:

    • ИНН получателя вычета;
    • номер счета для получения денежных средств.

    Чтобы процедура прошла максимально быстро и без лишних затруднений, подготовьте весь необходимый пакет документов, не пропуская ни одной позиции. Лучше потратьте немного времени, посетите отделение налоговой и уточните перечень справок, необходимый конкретно в вашей ситуации.

    О вычете в цифрах

    Уведомление для возврата налога при покупке квартиры

    Получатель может рассчитывать на возвращение 13% от суммы, которая была уплачена ним непосредственно в виде налогов, но никак не от суммарно затраченных денег на покупку квартиры. При этом законом предусмотрено, что общий размер вычета не может быть больше суммы уплаченных налогов.

    К примеру, 13% от 1000 рублей равняется 130 рублям. Гражданин сможет получить обратно 130 рублей лишь в том случае, если за год он заплатил в виде налогов 130 рублей или больше. Если же на уплату налогов было затрачено меньше денег, получить обратно можно будет только то, что было оплачено. Оставшуюся сумму можно перенести на следующий отчетный год – такая возможность законом предусмотрена.

    Также нужно знать, что существует утвержденный верхний лимит вычета. Он составляет 2 000 000 рублей. Следовательно, вычет, на возвращение которого может рассчитывать получатель, будет составлять не более 260 тысяч (13% от 2 млн). При этом вернуть можно лишь те налоги, уплата которых производилась по 13%-й ставке.

    Упомянутая ранее сумма в 2 000 000 утверждена с 2008 г. Ранее верхний лимит составлял 1 000 000 рублей. Этот момент также нужно учитывать при расчете размера вычета.

    Способы получения налогового вычета

    Существует два варианта получения денег.

    1. Во-первых, налогоплательщику доступна возможность получения всей суммы от инспекции в конце отчетного года.
    2. Во-вторых, деньги можно получать на протяжении календарного года у начальника либо другого агента, попросту недоплачивая налог.

    Для получения вычета в налоговой инспекции, надо обратиться в ее отделение с заполненной декларацией, заявлением и прочими упомянутыми выше документами. Уполномоченные сотрудники проверяют документы заявителя и, если все нормально, перечисляют деньги на указанный гражданином расчетный счет.

    Имущественные налоговые вычеты по НДФЛ

    Чтобы получить деньги у работодателя, ему нужно предоставить соответствующее заявление, а также уведомление от налоговой инспекции. Чтобы получить это уведомление, надо сходить в налоговую с заявлением на его выдачу.

    К заявлению прикладываются документы, в соответствии с которыми подтверждалось бы наличие у гражданина права получения вычета.

    После вручения заявления и уведомления начальнику, последний будет обязан до конца календарного года выплачивать сотруднику зарплату без удержания из нее соответствующей части налога.

    Последний плох тем, что работодатель платит деньги без вычета налогов, только начиная с месяца вручения ему уведомления и до конца календарного года. К примеру, если сотрудник представит заявление в октябре, то повышенную зарплату он будет получать лишь с октября. При обращении же в налоговую в конце года, налоги можно вернуть за все прошедшие месяцы – это плюс.

    Вторым большим недостатком получения налогового вычета у работодателя является необходимость посещения налоговой инспекции минимум 2 раза. Сначала вы идите и просите выдать уведомление для начальника.

    Налоговые обычно не предоставляют такие уведомления мгновенно – закон дает им на это 1 месяц. В результате вам придется повторно идти в представительство службы за уже готовым уведомлением.

    В случае же сотрудничества непосредственно с инспекцией, ее отделение в большинстве случаев достаточно посетить 1 раз.

    Если недвижимость находится в долевой собственности

    Имущественный налоговый вычет при покупке недвижимости

    Существуют нюансы расчета вычета для квартир, являющихся объектами долевой собственности.

    На практике все довольно просто: вычет делится между владельцами с учетом размеров принадлежащих им долей. Расчет ведется в таком же порядке, если долевыми собственниками объекта недвижимости являются супруги.

    При этом закон запрещает одному участнику собственности передавать свою долю в пользу другого.

    Даже если собственность является совместной, закон оставляет возможность распределения налогового вычета при наличии на то желания со стороны владельцев. Для этого они должны обратиться в налоговую с заявлением о распределении вычета и прочими сопутствующими документами.

    Имущественный налоговый вычет при покупке недвижимости

    Таким образом, вернуть деньги, уплаченные в качестве налога при покупке квартиры, несложно и бояться этой процедуры не стоит. Для налоговой подобные обращения граждан являются привычной частью обыденного рабочего процесса.

    К примеру, в пошлом году такой возможностью воспользовалось более 2 миллионов жителей России.

    Во многих представительствах инспекции даже работают отдельные «окошки», обслуживающие граждан, обращающихся в налоговую с целью возвращения вычета.

    При этом вам не придется тратить много времени на сотрудничество с инспекцией – декларацию и сопутствующие документы можно представить за один раз. Нужно лишь подготовить все необходимые позиции, а после останется просто немного подождать, пока деньги придут на указанный в заявлении счет.

    – Документы для возврата налога при покупке квартиры

    Образец заявления на возврат налога при имущественном вычете

    Источник: https://law-world.ru/yuridicheskaya-praktika/nalogi/dokumenty-dlya-vozvrata-naloga-pri-pokupke-kvartiry.html

    Как вернуть часть подоходного налога при покупке квартиры

    Документы по возврату налога с покупки квартиры

    Подоходный налог платит в государственную казну каждый человек, кто работает официально. Если самостоятельно вы налоговой ничего не перечисляете, это не меняет дела. Ежемесячно работодатель вычитает из вашего должностного оклада 13 процентов и отправляет в бюджет. Вы получаете на руки зарплату, из которой государство уже получило свою часть.

    Работая в течение многих лет, вы исправно пополняете бюджет. Но в некоторых случаях вы имеете‌‌ законное право‌‌ ‌попросить уплаченные деньги обратно. Таким случаем и становится приобретение жилья.

    В налоговом поле есть понятие вычетов, а тот, на который можно претендовать при покупке жилья, называется имущественным. Купили квартиру? Заявляйте о желании вернуть часть потраченных денег. Не имеет значения, как покупалось жилье — в кредит или за наличные средства. Главное, чтобы документы отвечали условиям, которые предъявляет Налоговый кодекс, тогда отказать вам не смогут.

    Кому возвращают деньги

    Чтобы заявить о своем праве на вычет, вы должны:

    • быть резидентом, то есть большую часть календарного года жить в России;
    • платить НДФЛ — именно из ваших отчислений и формируется сумма возврата;
    • купить, то есть заплатить за квартиру, а не получить ее в подарок или по наследству;
    • иметь на руках правоустанавливающие документы на жилье;
    • купить жилье не у родственника, а у постороннего человека — близкородственные связи между покупателем и продавцом рассматриваются налоговиками как мошеннический способ получения денег из казны;
    • купить жилье в России;
    • до этого времени не получать вычет или использовать его частично.

    Закон‌‌ разрешает‌‌ ‌возвращать подоходный налог с покупки квартиры один раз за всю жизнь. На каждого гражданина положена конкретная сумма — 2 миллиона рублей. Возвращают не ее, а 13 процентов, то есть не более 260 тысяч на человека. Если за возвратом обращаются супруги, на двоих они могут получить 520 тысяч рублей — серьезное подспорье для семейного бюджета.

    Сумма возврата

    Вы можете купить квартиру за 2 млн рублей и получить максимальный возврат налогов после покупки. А можете купить жилье дешевле, например, за 1 млн 200 тысяч рублей и сохранить часть лимита. Оставшиеся деньги вы имеете право использовать в будущем при приобретении второй квартиры.

    Это правило действует только с 2014 года. Если покупка совершена раньше, лимит считается исчерпанным, даже если вы потратили меньшую сумму. Для недвижимости, которая приобреталась до 2008 года, действуют еще более жесткие рамки. Тогда действовал лимит в 1 млн рублей, и даже если вы запрашиваете компенсацию сегодня, вернут вам не больше 130 тысяч.

    Чуть больше можно получить, покупая жилье в ипотеку. Государство предусмотрело увеличенный лимит возвратной суммы, чтобы хоть частично компенсировать проценты по кредиту, которые накручивают банки. Она составляет 3 млн рублей, то есть на руки можно получить 390 тысяч, но только один раз. Если жилье ипотечное и стоит меньше трех миллионов, вычет больше не дадут.

    Имущественный вычет не имеет срока давности, в отличие от вычетов за обучение или лечение, обращаться за которыми нужно не позже трех лет с момента расходов. Вы можете запросить деньги спустя 5, 10 и даже 15 лет после покупки квартиры. Заявку одобрят, если подтверждающие документы в порядке.

    Как рассчитывают сумму

    Например, вы купили квартиру за 2 миллиона. Сумма укладывается в лимит, из бюджета вам должны вернуть 260 тысяч. Вы обращаетесь за выплатой в налоговую и указываете счет для перечисления денег. Через некоторое время деньги придут, но, скорее всего, не в полном объеме.

    Дело в том, что государство возвращает вычет не сразу, а по частям. И каждая часть равняется сумме ваших отчислений в бюджет в том году, за который вы подаете декларацию.

    Чтобы выбрать 260 тысяч в течение одного года, нужно получать зарплату примерно 170 тысяч, и каждый месяц отчислять в бюджет 22 тысячи подоходного налога.

    Получаете меньше? Выплата растянется, и пока вы не выберете положенную вам сумму, вы можете ежегодно подавать в налоговую декларацию.

    Возможно, вам потребуется 2 года, может быть 3, все зависит от величины вашего дохода и отчислений в бюджет.

    Особые условия для пенсионеров

    Для людей пенсионного возраста действуют особые правила в отношении имущественного вычета. Уже через пару лет после выхода на пенсию вернуть НДФЛ не получится. И не важно, что на квартиру копили всю жизнь и купили за свои кровные. Пенсионеры НДФЛ не платят, и государство считает, что возвращать им нечего.

    Но вот если подать документы на возврат подоходного налога за квартиру в год выхода на пенсию, можно сразу получить круглую сумму. Для пенсионеров действует особое правило.

    В отличие от молодых, работающих людей, которые должны подавать декларации ежегодно до исчерпания суммы, пенсионер может подать одновременно 4 декларации — за последний год и за 3 года до выхода на пенсию.

    Тогда вся сумма НДФЛ за эти годы будет возвращена одним платежом.

    Документы для возврата налога за покупку квартиры

    Чтобы обратиться за вычетом, нужно собрать пакет документов. Налоговая принимает копии, оригиналы подготовьте и держите под рукой на случай, если попросят привезти на проверку.

    Потребуются:

    • выписка из Государственного реестра, если жилье приобреталось после 2016 года, или свидетельство о праве собственности для квартир, купленных раньше;
    • договор купли-продажи;
    • документы, подтверждающие передачу продавцу денег;
    • заявление о распределении вычета, если возврат НДФЛ с покупки квартиры оформляют оба супруга;
    • декларация и справка 2-НДФЛ.

    Если с правоустанавливающими документами все понятно, то другие бумаги часто вызывают вопросы.

    Например, как подтвердить факт передачи денег, если квартиру покупали за наличку? Налоговая примет расписку от покупателя, в которой он укажет полученную от вас сумму, свои паспортные данные, а также характеристики квартиры: адрес, ее площадь, количество комнат.

    В расписке должны быть дата и подпись продавца. Писать ее нужно от руки, так как бланк, набранный на компьютере, налоговая может не принять. Если платеж оформляли в банке, сохраните копии квитанций или запросите выписку по счету для подтверждения факта оплаты.

    Если оба супруга не использовали право на возврат 13 процентов при покупке квартиры, они могут это сделать одновременно. К документам нужно приложить копию свидетельства о браке и заявление, в котором будет указано, в каких долях они разделили между собой вычет. Форма есть на сайте налоговой, можно ‌скачать и заполнить‌.

    Как вернуть налог с квартиры через ФНС

    Вам потребуются перечисленные выше документы, подавать которые нужно с декларацией о доходах. Если квартира куплена в прошлом году, то и декларация должна быть за прошлый год. Если покупалась раньше, можете приложить отчет о доходах за один из последних трех лет. ‌

    Подавать документы можно двумя способами.

    Лично. ‌Прийти в налоговую, предварительно записавшись на ‌прием‌, или собрать бумаги и отправить их по почте. Если прикладываете декларацию за прошлый год, учитывайте, что форма имеет значение. Каждый год она меняется, поэтому для подачи документа за 2018 год нужно зайти на‌‌ сайт ФНС‌, выбрать нужный год, скачать программу «‌Декларация‌» и заполнить документ.

    Его нужно распечатать и со справкой о доходах по форме 2-НДФЛ за тот же год и другими документами предоставить в налоговую в вашем городе. Там вас попросят написать заявление о возврате НДФЛ, тоже по форме‌, подготовить его вы можете и дома.

    Онлайн.‌ Удобно отправлять бумаги через‌‌ личный кабинет‌‌ ‌на сайте ФНС. Формы заявлений там уже есть, заполнять налоговую декларацию значительно проще, чем вручную, а чтобы отправить документы, достаточно их отсканировать и загрузить перед отправкой заявления.

    Документы будут рассматривать 3 месяца. Наблюдать за статусом обращения можно в личном кабинете. Когда решение будет принято, вы увидите яркую кнопку «Распорядиться», которая появится на вкладке «Мои налоги» напротив блока «Переплата». Это значит, что налоговая готова выплатить вам деньги. Перечисляйте их, куда считаете нужным: на карту, счет или оплачивайте текущие налоги.

    Если вы подаете документы в бумажном виде, деньги придут на банковский счет, который вы укажете в заявлении.

    Возврат денег через работодателя

    Если вы работаете и получаете зарплату, не обязательно ждать следующего года для выплаты компенсации. Можно написать заявление в бухгалтерию и оформить выплату у работодателя.

    Этот способ даже проще предыдущего, потому что не требует заполнения декларации. Деньги одной суммой не вернут, просто каждый месяц из вашей зарплаты не будут удерживать НДФЛ.

    В результате зарплата вырастет и будет оставаться повышенной до тех пор, пока вы не выберете всю сумму причитающегося вам вычета.

    Для оформления выплаты через работодателя нужно написать заявление‌ ‌в налоговую.

    К нему приложить документы, подтверждающие факт покупки и оплаты квартиры — весь тот же перечень, кроме декларации и справки о доходах.

    Можно отнести лично, отправить по почте или загрузить в‌‌ личном кабинете‌‌ ‌на сайте ФНС. Последний вариант удобнее, потому что заполнить заявление там можно в электронном виде.

    Налоговики рассматривают такие заявления в течение 30 дней, по факту проверки вам придет уведомление. С этим уведомлением нужно прийти в бухгалтерию и написать заявление. До конца календарного года НДФЛ из зарплаты вычитать не будут.

    В следующем году получать уведомление придется снова по той же процедуре. И так до тех пор, пока сумму причитающегося вам НДФЛ не выплатят полностью.

    Популярные вопросы

    Можно ли вернуть деньги за квартиру, купленную 5 лет назад?‌ Да, можно. Предоставьте в налоговую документы, перечисленные выше, и приложите к ним декларацию. Для недвижимости, которая покупалась давно, нет рекомендованных сроков обращения. Можете сделать это в течение всего календарного года, как только подготовите нужные бумаги.

    Можно ли вернуть налог с квартиры, если официальных доходов нет? ‌Можно, но только тогда, когда официальные доходы появятся. Пока вы ничего не платите в казну, государство возвращать вам ничего не будет. Когда вы устроитесь на работу или начнете перечислять 13 процентов от других доходов, например, аренды квартиры или профессиональной деятельности, вы сможете обратиться за вычетом.

    Положен ли возврат НДФЛ, если квартира покупалась за средства материнского капитала? ‌Положен, но только на ту часть суммы, которую вы потратили из личных средств. Материнский капитал при расчете возврата НДФЛ учитываться не должен. Его нужно вычесть из общей суммы при написании заявления. Если запросить вычет от всей суммы, налоговая откажет в выплате.

    Когда нужно обращаться в налоговую за возвратом?‌ В следующем году после покупки квартиры. Если жилье было приобретено несколько лет назад, рекомендованных сроков нет, можете сделать это в любое время.

    Источник: https://Avtonalogi.ru/articles/vozvrat-podokhodnogo-naloga-s-pokupki-kvartiry

    Документы для оформления налогового вычета за жилье

    Документы по возврату налога с покупки квартиры

    Порядок получения имущественного вычета
    Документы при покупке  жилья вновостройке
    Документы при покупке вторички
    Документы при покупке земельного участка

    Для того чтобы вернуть налог за покупку квартиры, вналоговую инспекцию необходимо предоставить комплект документов.Для разных ситуаций этот комплект может различаться. Мырассмотрим самые распространенные варианты.

    Посмотрите видео, в котором мы подробно рассказываем о том, чтотакое налоговый вычет при покупке квартиры, кто имеет право навычет, какие документы необходимо подготовить и как их можнопередать в налоговую инспекцию.

    Как рассчитать имущественный вычет и какая сумма НДФЛ вернетсяна счет — в примерах и пояснениях экспертов онлайн-сервисаНДФЛка.ру.

    Что необходимо для получения имущественного вычета

    • заполнить налоговую декларацию (по форме3-НДФЛ);
    • получить справку 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы о суммахначисленных и удержанных налогов за соответствующий год;
    • подготовить копии документов, подтверждающих право нажильё;
    • подготовить копии платежных документов, которые подтверждаютфакт уплаты денежных средств за объект недвижимости;
    • написать заявление на возврат подоходного налога;
    • весь пакет документов вместе с налоговой декларацией 3-НДФЛотнести в ИФНС по месту жительства;
    • ожидать возврата налога в течение 4 месяцев.

    Пакет документов при покупке жилья в новостройке

    Напоминаем, что размер вычета равен сумме, израсходованной наприобретение объекта недвижимости, но не более 2 млн рублей.

    1. Копия договора о приобретении жилья.
    2. Копия Акта приема-передачи жилья.
    3. Копии платежных документов, подтверждающих факт покупки жилья:квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечисленииденежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные икассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц суказанием в них адресных и паспортных данных продавца и другиедокументы.

    4. Заполненная декларация 3-НДФЛ.
    5. Справка 2-НДФЛ с места работы. Если в 2021 году вы подаетезаявление на возврат НДФЛ за 2020 год, то справка необходима именноза 2020 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2021 год ненужно.
    6. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительнойпропиской).
    7. Копия ИНН.
    8. Заявление на возврат НДФЛ.

    9. Копия кредитного договора, если жилье покупалось вкредит.
    10. Справка из банка о сумме уплаченных процентов за тот год, закоторый подается декларация. Если сумма процентов включается всостав вычета на несколько лет, тогда надо предоставить справку избанка о сумме уплаченных процентов за соответствующие годы.

    Супервычет: оплата наших услуг только после получения вычета!

    Пакет документов при покупке жилья на вторичномрынке

    1. Копия свидетельства о праве собственности на объектнедвижимости.

    2. Копии платежных документов, подтверждающих факт покупки жилья:квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечисленииденежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные икассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц суказанием в них адресных и паспортных данных продавца и другиедокументы.

    3. Заполненная 3-НДФЛ;
    4. Справка 2-НДФЛ с места работы. Если в 2021 году вы подаетезаявление на возврат НДФЛ за 2020 год, то справка необходима именноза 2020 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2021 год ненужно.
    5. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительнойпропиской).
    6. Копия ИНН.
    7. Заявление на возврат НДФЛ.

    8. Копия кредитного договора, если жилье покупалось вкредит.
    9. Справка из банка о сумме уплаченных процентов за тот год, закоторый подается декларация. Если сумма процентов включается всостав вычета на несколько лет, тогда надо предоставить справку избанка о сумме уплаченных процентов за соответствующие годы.

    Пакет документов при покупке земельного участка

    1. Копия свидетельства о праве собственности на объектнедвижимости, который построен на земельном участке.
    2. Копия свидетельства о праве собственности на земельныйучасток.
    3. Копии платежных документов, подтверждающих покупку земельногоучастка и расходов на строительство жилого дома.
    4. Заполненная 3-НДФЛ.
    5. Справка 2-НДФЛ с места работы.

      Если в 2021 году вы подаетезаявление на возврат НДФЛ за 2020 год, то справка необходима именноза 2020 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2021 год ненужно.

    6. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительнойпропиской).
    7. Копия ИНН.
    8. Заявление на возврат НДФЛ.

    Если вы еще не приобрели жилье, рекомендуем сайт-методичку нашего партнера КВАРТИРА-БЕЗ-АГЕНТА.ру

    Источник: https://ndflka.ru/article/vyichet-pri-pokupke-jilya/dokumenty-dlya-oformleniya-nalogovogo-vycheta-za-zhile/

    Поделиться:
    Нет комментариев

      Добавить комментарий

      Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.