Этапы процедуры банкротства процесс

Содержание

Все стадии банкротства юридического лица: описание процедуры, схема и таблица

Этапы процедуры банкротства процесс
# Банкротство

Процедура банкротства состоит из 5 этапов: наблюдение, оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство и мировое соглашение.

  • Стадия первая: наблюдение
  • Стадия вторая: финансовое оздоровление или санация
  • Стадия третья: внешнее управление
  • Стадия четвертая: конкурсное производство
  • Стадия пятая, последняя и неизбежная: заключение мирового соглашения
  • Визуальная схема стадий банкротства юр. лица
  • Выводы

Государство заинтересовано в успешности деятельности всех хозяйствующих субъектов, работающих на его территории. Формирование бюджета происходит за счет поступающих от них налогов.

По этой причине в российском законодательстве четко прописаны все возможные этапы процедуры по признанию финансовой несостоятельности.

Юридическое или физическое лицо, объявившее о своей неспособности к уплате долгов, на основании Закона 127-ФЗ проходит стадии банкротства, описанию которых посвящена эта статья.

Стадия первая: наблюдение

Первая процедура, называемая наблюдением, проводится после подачи заявления несостоятельного должника или его кредиторов (одного или нескольких) в арбитражный суд. Чем окончится этот этап, пока неизвестно.

Если в ходе рассмотрения обстоятельств выяснится, что задолженность могла быть погашена, но дебитор исходя из каких-то своих соображений не стал платить, будет принято решение о прекращении производства по делу о банкротстве.

Второй вариант: стороны достигают мирового соглашения. Иными словами, если кредиторы и должник самостоятельно находят выход, устраивающий всех, судебный процесс останавливается. Кстати, такое решение возможно на всех этапах банкротства, кроме первого.

Наблюдение состоит в объективном анализе финансового состояния должника согласно положений статей 127-ФЗ начиная с 62-й и заканчивая 75-й. Временный управляющий, назначаемый арбитражным судом, выполняет ряд обязанностей:

  • уведомляет заинтересованные стороны о том, что он ведет наблюдение за данным субъектом хозяйственной деятельности;
  • предварительно оценивает текущие финансовые результаты предприятия как убыточные или прибыльные;
  • обеспечивает неприкосновенность активов и имущества юридического лица;
  • составляет предварительный реестр финансовых требований к должнику.

Руководителю и финансовому директору не запрещается проведение большинства хозяйственных операций, если они не связаны с отчуждением собственности в пользу третьих лиц. Они могут принимать решения, направленные на повышение платежеспособности возглавляемого ими предприятия, что в любом случае входит в круг их обязанностей.

Наблюдение длится не дольше семи месяцев. По итогам этого этапа на основании собранных сведений временный управляющий готовит отчет, в котором формулируются основные выводы, выраженные ответами на вопросы:

  • Достаточно ли у субъекта активов для того, чтобы покрыть его долговые обязательства?
  • Возможно ли восстановление или повышение рентабельности?

Отчет и протокол собрания кредиторов передаются в арбитражный суд. Эти документы служат основанием для вынесения одного из двух вариантов решения:

  1. О дальнейшем рассмотрении дела о признании должника несостоятельным;
  2. О прекращении производства по открывшимся новым обстоятельствам, свидетельствующим о возможности предотвращения банкротства.

Обстоятельствами, исключающими продолжение судебного процесса, могут признаваться:

  • возможность оздоровления экономических показателей;
  • достижение мирового соглашения;
  • реструктуризация долгов предприятия.

Стадия вторая: финансовое оздоровление или санация

Второй этап банкротства на деле представляет собой попытку его избежать. Оздоровление (санация) производится, если вышеуказанный отчет о наблюдении позволяет прийти к следующим выводам:

  • Выявлен определенный коммерческий потенциал предприятия, ранее не использованный.
  • Действующее руководство не может самостоятельно реализовать объективно существующие возможности повышения рентабельности.

Решение о санации и предварительный график погашения задолженностей принимает и одобряет первое собрание кредиторов. Законодательной основой проведения мероприятий по оздоровлению хозяйственной деятельности служат статьи 127-ФЗ с 76-й по 92-ю.

Выделяются следующие составляющие процесса санации:

  • Остановка всех действующих взысканий по долговым обязательствам, включая штрафы и пени.
  • Прекращение выплат дивидендов по ценным бумагам предприятия.
  • Запрет взаимозачетов, бартеров и прочих операций, касающихся обслуживания долговых обязательств.
  • Снятие обременения с активов.

Иными словами, предприятию создаются наиболее комфортные условия для выхода из критического состояния. Его избавляют от многих ограничений и обязательств, которые оно испытывало до начала процедуры банкротства.

Выполнение и контроль мероприятий по оздоровлению предприятия осуществляется административными управляющими, назначаемыми арбитражным судом. Максимальная продолжительность санации – два года. Если она не дает желанного результата, процедура банкротства продолжается.

Стадия третья: внешнее управление

Итак, наблюдение выявило коммерческий потенциал субъекта, заявившего о своей неспособности обслуживать долги, но меры по его оздоровлению оказались безрезультатными. Предприятие по-прежнему находится в процедуре банкротства, теперь уже переходящего в третью фазу. Фактически, это бесповоротный шаг к признанию финансовой несостоятельности.

На основании статей 93-123 и 127-ФЗ внешнее управление также вводится (минуя санацию), если нормальное функционирование невозможно восстановить по причине отсутствия скрытых резервов повышения эффективности.

Выражаясь проще: если временный управляющий, наблюдая за хозяйственной деятельностью организации, осознал бесполезность санации, он может ее исключить из процедуры банкротства на основании полученного отчета.

Судом назначается кризисный менеджер, разрабатывающий план и реализующий его. Принимаемые меры характеризуются намного большей жесткостью по сравнению с санацией. Их радикальность вызывает медицинские аналогии: если финансовое оздоровление похоже на терапию, то внешний управляющий действует как хирург, безжалостно удаляющий больные органы.

План чаще всего включает следующие меры:

  • Проводится тщательная инвентаризация всех активов с целью выявления дополнительных скрытых резервов.
  • Наименее рентабельные и убыточные направления деятельности закрываются.
  • Стратегия бизнеса кардинально меняется вплоть до полного перепрофилирования хозяйственной деятельности.
  • Ликвидные активы продаются.
  • Взыскиваются все дебиторские задолженности.
  • Привлекается дополнительный капитал внешних вкладчиков (акционеров).
  • Проводится эмиссия ценных бумаг.
  • Высший и средний менеджмент меняется на конкурсной основе.
  • Штатное расписание сокращается.
  • Номенклатура выпускаемой продукции пересматривается.

Это список неполон. Кризисное управление может предусматривать и другие непопулярные действия: снижение расценок и тарифов оплаты труда, перевод коллектива на неполный рабочий день (неделю), отмену премиальных и т. д.

По определению банкротство не сулит ничего хорошего. Суть мероприятий на этом этапе сводится к простой схеме: больше доходов и меньше расходов.

Продолжительность срока внешнего управления – до полутора лет, в исключительных случаях суд его продлевает еще на полгода.

Стадия четвертая: конкурсное производство

Введением конкурсного производства арбитражный суд однозначно констатирует неизбежность признания субъекта хозяйственной деятельности финансово несостоятельным. Теперь избежать банкротства можно лишь в случае достижения мирового соглашения между должником и кредиторами. Если договориться не удалось, начинается процесс ликвидации предприятия.

Целью, ставящейся на этапе конкурсного производства, является наиболее справедливое и полное, насколько это возможно, соблюдение интересов кредиторов.

Источником выплат служит так называемая конкурсная масса, представляющая собой совокупность всех материальных ценностей, находящихся в собственности банкрота.

В обязанности конкурсного управляющего, назначаемого арбитражным судом, входит выполнение следующих задач:

  • Инвентаризация имущества должника с составлением полного списка и указанием ориентировочной минимальной стоимости каждой позиции. Для оценки привлекаются независимые эксперты.
  • Формирование конкурсной массы, включающей все активы и составляющей фонд, из которого будут проводиться расчеты с кредиторами. Производится на основе результатов инвентаризации.
  • Составление полного списка финансовых требований для создания условий справедливого (пропорционального) погашения задолженностей.

В большинстве случаев стоимость конкурсной массы не покрывает суммы общей задолженности. Несмотря на это, кредиторы, получившие частичную компенсацию, считаются удовлетворенными.

Организация-банкрот ликвидируется решением арбитражного суда.

Запись об этом заносится в Единый государственный реестр юридических лиц РФ, после чего официально прекращается любая деятельность этого хозяйствующего субъекта.

Стадия пятая, последняя и неизбежная: заключение мирового соглашения

На любой стадии процедуры признания финансовой несостоятельности возможно достижение взаимного согласия об удовлетворении претензий кредиторов к должнику. Главным его признаком служит полное отсутствие возражений сторон и отзыв всех без исключений финансовых требований. Если такая ситуация возникла, делопроизводство автоматически прекращается.

Мировое соглашение заключается в любом случае: если не на каком-то из этапов банкротства, то после завершения его процедуры.

Как документ, оно представляет собой список условий погашения задолженности с возможным включением других пунктов, не противоречащих требованиям законодательства.

Сторонами соглашения могут выступать российские и иностранные физические и юридические лица, являющиеся не только прямыми кредиторами, но и косвенно заинтересованными участниками деятельности банкрота (например, инвесторы, держатели ценных бумаг и т. д.).

Мировое соглашение, заключенное после прохождения всех стадий признания финансовой несостоятельности, содержит полный отказ кредиторов от дальнейших претензий и финансовых требований.

Визуальная схема стадий банкротства юр. лица

Основные характеристики этапов процедуры банкротства содержит предлагаемая вниманию таблица.

Стадия процедуры банкротстваПолномочия руководства финансово несостоятельного предприятияХарактеристика назначенного судом управляющегоМаксимальная продолжительность стадии банкротства
НаблюдениеЧастично ограниченыВременный управляющий7 месяцев
Финансовое оздоровлениеОграничены до решения судаАдминистративный управляющий2 года
Внешнее управлениеПолностью прекращеныВнешний управляющий1,5 года
Конкурсное производствоПолностью прекращеныКонкурсный управляющий2 года
Заключение мирового соглашенияТолько подписание мирового соглашения

Возможно, упростит или дополнит текст, описывающий стадии банкротства юридического лица, схема, отражающая в графическом виде алгоритм процесса признания должника несостоятельным.

Выводы

Юридическое признание должника несостоятельным представляет собой процесс, который может длиться свыше пяти лет.

Банкротство – единственный способ, доступный должнику для законного признания его неплатежеспособности и избавления от необходимости платить штрафы и неустойки.

В процедуре банкротства могут быть заинтересованы и кредиторы, желающие получить компенсацию своих убытков. Для них альтернативой может быть мировое соглашение, позволяющее ускорить расчет.

Официальное признание банкротства ведет к ликвидации субъекта хозяйствования и исключению его из ЕГРЮЛ.

Источник: https://Delen.ru/bankrotstvo/stadii-bankrotstva-juridicheskogo-lica.html

Процедура банкротства предприятия: этапы, сроки и цели. Процедуры банкротства

Этапы процедуры банкротства процесс

Перед тем, как начать детально разбирать этапы процедуры банкротства предприятия, нужно определить, что из себя представляет банкротство как правовое явление. Если же читателя интересуют не теоретические вопросы, а цена или другие нюансы банкротства юридических лиц, то используйте любую из форм обратной связи на сайте.

Термин «банкротство» происходит от итальянских слов bancа и rottа, что дословно означает «сломанная скамья».

Этот термин возник в средневековой Италии, где ростовщики, осуществлявшие свою деятельность в людных местах на скамьях, ломали их, если разорялись.

В соответствии с современным российским законодательством, а именно с Федеральным Законом «О несостоятельности (банкротстве), банкротство можно рассматривать в двух понятиях:

  • банкротство – как юридический факт, неспособность физического лица или организации погасить задолженность, рассчитаться по своим долгам перед кредиторами в связи с отсутствием средств, разорением.
  • банкротство – как судебная процедура, которая вводится арбитражным судом по заявлению либо самого должника, либо его кредитора. Порядок введения данной процедуры регламентирован соответствующими нормативно-правовыми актами, основным из которых является Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)».

Хочется сразу сделать оговорку, что в данной статье речь пойдет только о банкротстве организаций (юридических лиц), поскольку банкротство физических лиц, несмотря на то, что оно предусмотрено в законе, в нашей стране пока не реализуется из-за отсутствия проработанных правовых механизмов.

В настоящее время в Государственной думе находится соответствующий законопроект, который призван более детально урегулировать отношения между заемщиком – физическим лицом и кредитором-организацией (речь идет прежде всего о неспособности вернуть задолженность по банковскому кредиту). Однако эти вопросы будут рассмотрены в отдельной статье.

В 2015 году банкротство физических лиц было введено, но по состоянию на 2016-2017 годы работоспособность механизма вызывает сомнения по ряду причин. 

Чаще всего банкротство организации наступает из-за неспособности погасить долг, возникший вследствие ведения хозяйственной деятельности, заключения гражданско-правовых договоров или из-за неуплаты обязательных платежей в бюджет и внебюджетные фонды.

Суть процедуры банкротства заключается следующем: если организация не в состоянии рассчитаться по своим обязательствам перед контрагентами, она либо предоставляет свое имущество кредиторам для реализации в счет долга, либо в отношении нее вводятся специальные процедуры, направленные на улучшение финансового состояния и восстановление платежеспособности для последующего погашения задолженности.

Для признания должника банкротом необходимо, чтобы компания обладала предусмотренными законом признаками банкротства. Таких условий два: у компании должна быть задолженность не менее 300 000 рублей, а просрочка платежа составлять более трех месяцев с момента, когда обязанность по оплате должна была быть исполнена.

Процедура банкротства начинается с заявления о признании должника банкротом. Заявление может быть подано самой компанией, которая таким образом в добровольном порядке объявляет себя банкротом, либо одним или несколькими из ее кредиторов, в качестве крайней меры вернуть свои денежные средства.

Образец заявления о признании должника банкротом по общей процедуре(от кредитора)

Образец заявления о признании ликвидируемого должника банкротом

Стоит отметить, что процедура банкротства может использоваться как противоправное средство ухода от своих обязательств, введения контрагентов в заблуждение, также может применяться с целью сокрытия хищения имущества организации. Такое банкротство квалифицируется как фиктивное банкротство, и является уголовно наказуемым.

Кроме этого, в Уголовном кодексе и Кодексе об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за преднамеренное банкротство– действия (бездействия) руководителя, участника организации, которые причиняют ущерб компании и приводят к несостоятельности.

После принятия заявления о признании должника банкротом арбитражный суд рассматривает обоснованность такого заявления, а именно проверяет наличие вышеуказанных признаков банкротства.

Убедившись, что требования кредиторов не удовлетворены на момент данного судебного заседания, суд вводит наблюдение – одну из четырех процедур, которые предусмотрены законом о несостоятельности (банкротстве).

Наблюдение не вводится и заменяется конкурсным производством в случае, когда подано заявление о банкротстве компании, находящейся в стадии ликвидации.

Процедура “Наблюдение”

По общему правилу процедура наблюдения длится 7 месяцев. Ее главными задачами являются – принять эффективные меры по сохранению имущества должника.

Сохранность этого имущества – ключевой фактор, который необходим для анализа финансового состояния несостоятельной компании и в дальнейшем принятия решения относительно справедливого удовлетворения требований кредиторов, а также будущего организации.

Для наиболее эффективного и независимого анализа финансового состояния организации, а также в целях ее управления на период процедуры наблюдения, суд назначает временного управляющего.

Цель анализа финансового состояния – выяснить возможно ли восстановление платежеспособности данной организации, погасить кредиторскую задолженность, определить достаточность имеющихся активов для покрытия судебных расходов, задолженностей по зарплате сотрудникам должника.

Другой важной задачей процедуры наблюдения является составление реестра требований кредиторов. Каждый кредитор с момента введения процедуры наблюдения направляет свои требования временному управляющему и в арбитражный суд. Таким образом, выясняется общее количество кредиторов должника и характер их требований.

Каждое требование кредитора суд рассматривает отдельно, проверяет обоснованность их требований и выносит определение о включении или об отказе во включении в реестр. Юристы ЮК Антанта оказывают услугу по включению в реестр кредиторов должника физических и юридических лиц.

 Кредиторы, заявившие свои требования в течение 30 дней со дня опубликования сообщения о введении процедуры наблюдения и включенные в реестр требований кредиторов, имеют право участвовать в первом собрании кредиторов. Требования кредиторов, пропустивших этот срок, рассматриваются в следующей процедуре, после наблюдения.

Также такие кредиторы не имеют права голоса на первом собрании кредиторов.

Образец требования о включении в реестр кредиторов

Проведение первого собрания кредиторов – это еще один важный этап процедуры наблюдения.

На этом собрании решается дальнейший ход процедуры банкротства, а именно прорабатываются следующие вопросы: какая из дальнейших процедур будет введена после наблюдения (финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство), есть ли возможность заключить мировое соглашение.

Также утверждается кандидатура арбитражного управляющего, который будет руководить следующей процедурой, создается комитет кредиторов, выбирается реестродержатель. Эти вопросы решаются путем ания.
Далее рассмотрим три процедуры, которые могут быть введены после процедуры наблюдения.

Это внешнее управление, финансовое оздоровление и конкурсное производство. Первые две процедуры схожи, поскольку обе направлены на восстановление платежеспособности должника и являются альтернативой конкурсному производству, которое обычно заканчивается ликвидацией предприятия.

Процедура банкротства – Финансовое оздоровление

Финансовое оздоровление имеет две важных особенности.
Во-первых, организация продолжает свою хозяйственную деятельность, участники (учредители) должника сохраняют относительный контроль над компанией, несмотря на введенную в отношении нее процедуру банкротства. Органы управления должником обычно остаются прежними.

Хотя есть некоторые ограничения: например, должник не имеет права без согласия комитета кредиторов принимать решение о реорганизации. Без согласия административного управляющего организация не имеет права заключать сделки, которые связаны с отчуждением имущества должника (кроме имущества, изготовление и реализация которого является целью ее деятельности).

Во-вторых, при финансовом оздоровлении суд, вынося определение о введении финансового оздоровления, утверждает план погашения задолженности перед кредиторами, а также устанавливает срок финансового оздоровления.

Данная процедура банкротства вводится на срок не более двух лет, и в случае, если требования по-прежнему не удовлетворены, то собрание кредиторов обращается с ходатайством в арбитражный суд о введении внешнего управления, либо конкурсного производства.

Процедура банкротства – Внешнее управление

Что касается внешнего управления, то здесь, в отличие от процедуры финансового оздоровления, отстраняются генеральный директор и другие органы управления должником, обязанность по руководству организацией возлагается на внешнего управляющего.

Важной особенностью внешнего управления является установление моратория на удовлетворение требований кредиторов, которые возникли до его введения, что позволяет должнику отсрочить осуществление выплат.

Благодаря этой мере увеличивается вероятность того, что у компании-должника будет достаточно времени для восстановления своего финансового благополучия.
Помимо этого, в рамках данной процедуры составляется план внешнего управления, в котором предусмотрены меры для устранения несостоятельности.

Эти меры могут быть различны: закрытие убыточных производств, продажа имущества должника, перепрофилирование деятельности организации, уступка прав требования и др. Данная процедура вводится на 18 месяцев и может быть продлена судом на срок до полугода.

Конкурсное производство – завершающая стадия банкротства

В случае, если задолженность перед кредиторами устранить не удалось в рамках описанных выше процедур, вводится завершающая фаза процедуры банкротства – конкурсное производство. С момента введения этой процедуры должник считается банкротом.

Цель данной процедуры – ликвидация должника и соразмерное удовлетворение требований кредиторов за счет реализации имущества компании – банкрота. Конкурсное производство осуществляется конкурсным управляющим, и вводится на срок в шесть месяцев (может быть продлено по ходатайству лица, участвующего в деле).

Одной из главной задач конкурсного управляющего является полная инвентаризация и оценка стоимости имущества должника. Это имущество образовывает конкурсную массу, из которой соразмерно удовлетворяются требования кредиторов, что отмечается в отчете конкурсного управляющего.

На основании этого отчета, после удовлетворения всех требований (насколько это было возможно в рамках имевшейся конкурсной массы) арбитражный суд выносит определение о завершении конкурсного производства.

Конкурсный управляющий направляет данное определение в органы, осуществляющие государственную регистрацию, которые вносят запись о ликвидации данного юридического лица в единый государственный реестр юридических лиц.

В рамках конкурсного производства управляющий при наличии оснований подает заявление об оспаривании сделок должника и о привлечении контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.

Образец заявления об оспаривании сделок

Образец заявления об оспаривании сделок2

Образец заявления об оспаривании сделок3

Образец заявления о привлечении к субсидиарной ответственности

Образец заявления о привлечении к субсидиарной ответственности2

Стоит отметить, что конкурсное производство является крайней мерой взыскания задолженности, поскольку велика вероятность, что требования кредиторов не смогут быть удовлетворены в полном объеме в рамках сформированной из имущества должника конкурсной массы.

Таким образом, мы видим, что законодательством предусмотрены несколько сценариев развития процедуры банкротства должника – от полной финансовой «реабилитации» до ликвидации бизнеса и даже уголовной ответственности учредителей.

Процедуры финансового оздоровления и внешнего управления дают шанс организации привести свою деятельность в порядок, восстановить свое финансовое положение. Это также выгодно и кредиторам, поскольку появляется вероятность, что должник сможет полностью расплатиться по своим обязательствам, пусть даже и в несколько другой форме.

Если же восстановить платежеспособность должника не получится, закон гарантирует защиту интересов кредиторов, предоставляя возможность для принудительной ликвидации должника и взыскания задолженности (или части задолженности) за счет его имущества.

Таким образом, закон защищает и интересы должника, освобождая его от пожизненного «долгового рабства» и исключая парализацию хозяйственной деятельности должника одним кредитором с целью заставить должника исполнить перед ним свои обязательства.

Источник: https://jurist-arbitr.ru/bankrot/procedura-bankrotstva-predpriyatiya-etapy-sroki-i-celi-procedury-bankrotstva/

Основные этапы банкротства

Этапы процедуры банкротства процесс

Процедура банкротства физического и юридического лица в Российской Федерации регламентируется Федеральным законом “О несостоятельности (банкротстве)” от 26.10.2002 N 127-ФЗ.

Процедура банкротства организации (предприятия или индивидуального предпринимателя) начинается с судебного акта, вынесенного арбитражным судом по месту нахождения должника после подачи заявления самим должником (в лице его руководителя), кредитором или уполномоченным органом (ФНС России) в суд.

При этом на заявителя накладываются ограничения по минимальной сумме долга организации в 100 000 рублей, ИП в 10 000 рублей и её просрочке в 3 месяца.

В каждой из 4 процедур (кроме мирового соглашения) арбитражный управляющий именуется:

– временный управляющий – процедура наблюдения;

– административный управляющий – процедура финансового оздоровления;

– внешний управляющий – процедура внешнего управления;

– конкурсный управляющий – процедура конкурсного производства.

Существуют 5 стадий процедур банкротства предприятия – наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство, мировое соглашение:

На схеме стадий процедур банкротства наглядно приведено отображение целей и взаимосвязь сложного механизма банкротства.

Название каждой процедуры говорит само за себя, но давайте разберём основные стадии банкротства юридического лица.

1. Стадия банкротства – Наблюдение (Глава IV ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»)

На данной стадии банкротства устанавливается истинная картина возможностей должника по восстановлению платёжеспособности и выходу из кризисной ситуации.

Наблюдение вводится сроком не более чем на 7 месяцев, в течении которых арбитражный управляющий обязан:

– опубликовать соответствующие сведения в газете «Коммерсант» и на сайте bankrot.fedresurs.ru;

– комплексно оценить финансово-хозяйственное состояние должника;

– следить за сохранностью имущества должника;

– принять меры по взысканию дебиторской задолженности;

– составить реестр требований кредиторов (требования принимаются в течении 1 месяца со дня введения процедуры);

– провести первое собрание кредиторов, перед которым поставить вопрос об обращении в суд с ходатайством о дальнейшем введении:

– финансового оздоровления;

– внешнего управления;

– конкурсного производства.

– давать согласие или не согласие на сделки или несколько взаимосвязанных между собой сделок:

– связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника, балансовая стоимость которого составляет более пяти процентов балансовой стоимости активов должника на дату введения наблюдения;

– связанных с получением и выдачей займов (кредитов), выдачей поручительств и гарантий, уступкой прав требования, переводом долга, а также с учреждением доверительного управления имуществом должника.

Должнику предоставляется возможность осуществлять свою деятельность «без долгов» – приостанавливается исполнение исполнительных документов (в т.ч. в службе судебных приставов).

В случае если заявление подаётся организацией-должником находящимся на стадии ликвидации, сразу вводится стадия банкротства – конкурсное производство, минуя стадию банкротства – наблюдения. Так же процедура наблюдения не применяется в случае подачи заявления уполномоченным органом (ФНС России) в отношении отсутствующего должника и кредитных организаций.

По итогам собрания кредиторов суд принимает решение о:

– введении финансового оздоровления;

– внешнего управления;

– конкурсного производства;

– утверждении мирового соглашения.

2. Стадия банкротства – Финансовое оздоровление (Глава V ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»)

Процедура вводимая арбитражным судом на срок не более чем 2 года с целью финансового оздоровления должника и погашения задолженности перед кредиторами в соответствии с утвержденным графиком.

Финансовое оздоровление вводится судом по ходатайству должника или третьего лица перед собранием кредиторов со стадии наблюдения.

Указанная процедура подразумевает «вливания» в должника средств обеспеченных залогом, банковскими гарантиями, государственными гарантиями или поручительством. Сторона, предоставившая обеспечение должнику несёт ответственность за его финансовое состояние.

Так же как и в наблюдении, руководство должником обеспечивает её руководитель, но по ходатайству собрания кредиторов, административного управляющего или лиц, предоставивших обеспечение он может быть отстранён.

Должник не вправе без согласия административного управляющего совершать сделки или несколько взаимосвязанных сделок, которые:

– влекут за собой увеличение кредиторской задолженности должника более чем на пять процентов суммы требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов на дату введения финансового оздоровления;

– связаны с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника, за исключением реализации имущества должника, являющегося готовой продукцией (работами, услугами), изготовляемой или реализуемой должником в процессе обычной хозяйственной деятельности;

– влекут за собой уступку прав требований, перевод долга;

– влекут за собой получение займов (кредитов).

Вся деятельность осуществляется в соответствии с утвержденным планом, показатели которого контролируются административным управляющим.

Не позднее, чем за 1 месяц, должник предоставляет отчет о результатах, на основе которого административный управляющий составляет заключение. В случае не предоставления отчета, либо не удовлетворении требований кредиторов, собрание кредиторов правомочно принять решение о введении стадии банкротства – внешнего управления или конкурсного производства.

По итогам собрания кредиторов суд принимает решение о:

– прекращении производства по делу (если все требования удовлетворены);

– введении внешнего управления;

– утверждении мирового соглашения.

3. Стадия банкротства – Внешнее управление (Глава VI ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»)

Процедура вводимая арбитражным судом на срок не более чем 18 месяцев, которая может быть продлена не более чем на 6 месяцев, но суммарно с финансовым оздоровлением сроком не более 2 лет.

Отличительной особенностью от финансового оздоровления является полное отстранение руководства должника, с передачей полномочий внешнему управляющему, целью которого является финансово оздоровить должника.

Обеспечивается при помощи различных мероприятий (структурная перестройка должника, реструктуризация задолженности, перепрофилирование производства, сокращение работников, ликвидация излишних структурных звеньев и подразделений и т. п.).

Вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов – временно приостанавливаются действующие обязательства, отсрочиваются долги.

По итогам собрания кредиторов суд принимает решение о:

– прекращение производства по делу (если все требования удовлетворены);

– введение процедуры конкурсного производства;

– утверждении мирового соглашения.

4. Стадия банкротства – Конкурсное производство (Глава VII ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»)

Самая распространенная процедура банкротства юридическго лица вводимая арбитражными судами, – более чем в 90% случаев принимаемых по результатам процедуры наблюдения.

Основная задача – соразмерное удовлетворении требований кредиторов за счёт продажи имущества должника.

Конкурсное производство вводится на срок до 6 месяцев, и может быть ещё продлена не более чем на 6 месяцев.

При отсутствии реальной возможности восстановить платежеспособность должника, и/или если иные процедуры банкротства оказались безрезультатными, арбитражным судом вводится процедура конкурсного производства, последствия которой:

– прекращается исполнение исполнительных документов, снимаются аресты (в т.ч. в службе судебных приставов);

– прекращается отчуждение имущества (в т.ч. и передача в пользование) должника свыше 5% от общей балансовой стоимости;

– прекращаются полномочияруководителя, все полномочия переходят конкурсному управляющему;

– прекращается начисление процентов, неустоек, штрафов.

Конкурсный управляющий принимает требования кредиторов в течении 2 месяцев, проводит инвентаризацию имущества должника, организует её оценку и реализацию, с последующим соразмерным удовлетворением требований кредиторов. Взыскивается выявленная дебиторская задолженность, предъявляются требования к контролирующим должника лицам по незаконно выведенному имуществу должника.

В случае выявленных активов должника, способствующих его дальнейшему финансовому оздоровлению конкурсным управляющим созывается собрание кредиторов с вопросом об обращении в арбитражный суд с ходатайством о введении стадии банкротства предприятия (схема) – внешнего управления.

Смежной стадией является стадия банкротства – Упрощённая процедура конкурсного производства. Она применяется в отношении организации – должника находящегося на стадии ликвидации. Наблюдение, финансовое оздоровление и внешнее управление при банкротстве ликвидируемого должника не применяются. Требования кредиторов принимаются в течении 1 месяца с даты введения процедуры.

По окончании стадии банкротства – конкурсное производство – требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника, считаются погашенными. Погашенными считаются также требования кредиторов, не признанные конкурсным управляющим, если кредитор не обращался в арбитражный суд или такие требования признаны арбитражным судом необоснованными.

Конкурсное производство считается завершенным со дня внесения записи в ЕГРЮЛ на основании определения суда о завершении конкурсного производства.

5. Стадия банкротства – Мировое соглашение (Глава VIII ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»)

Заключение мирового соглашения доступно сторонам на любой из стадии процедур несостоятельности (банкротства).

При заключении мирового соглашения прежние обязательства ликвидируются, в силу вступают условия мирового соглашения утвержденные собранием кредиторов и арбитражным судом. Производство по делу прекращается.

При расторжении мирового соглашения кредиторы вправе предъявить свои требования в составе и размере, которые были предусмотрены мировым соглашением.

В не зависимости в отношении кого введена процедура банкротства, будь то сельскохозяйственная организация, градообразующая организация, застройщик, страховая или кредитная организация, схема банкротства – её стадия будет одной из пяти вышеприведённых.

Источник: https://studopedia.ru/9_216851_osnovnie-etapi-bankrotstva.html

Этапы банкротства физического лица

Этапы процедуры банкротства процесс

Нередко физические лица, погрязшие в долгах различным организациям, планируют провести процедуру признания финансовой несостоятельности, избавиться от кредитов и получить статус банкрота.

Процедура признания банкротом занимает большой промежуток времени, так как включает в себя множество этапов, которые предстоит пройти решившемуся на нее гражданину. Процедура банкротства регламентируется российским законодательством, а именно законом ФЗ №127, включающим 233 статьи о процесс признания лица финансово несостоятельным.

Законом установлены этапы банкротства физического лица, схема их осуществления, продолжительность процесса и стоимость такой процедуры.

В каких ситуациях гражданин может начать процедуру банкротства

Согласно установленному порядку, гражданин может подать заявление для старта процедуры банкротства, если соответствует установленным законодательством критериям. Арбитражный суд начнет рассмотрение дела в случае, если все необходимые бумаги правильно составлены и физическое или юридическое лицо отвечает следующим условиям:

  1. Наличие у физического лица задолженности перед кредитными организациями или любого другого долга, сумма которого достигает 500 000 рублей. Для граждан, имеющих статус ИП или ООО, размер необходимой задолженности уменьшается до 300 000 рублей.
  2. Более трех месяцев должник не оплачивает счета.
  3. Лицо является гражданином РФ.
  4. При подаче заявления должны быть собраны все документы, подтверждающие наличие долгов и указывающие на финансовую несостоятельность гражданина.
  5. Должник не пытается скрыться от кредиторов или провернуть махинацию с процедурой преднамеренного банкротства.

Обычно соответствие перечисленным критерием дает право решить вопрос с кредитами и другими сделками с помощью получения статуса банкрота. Перед стартом такой процедуры следует ознакомиться со схемами, сроками прохождения процедуры. Банкротство является во всех случаях крайней мерой, когда погашение задолженностей невозможно.

Плюсы и минусы получения статуса банкрота

Принимая решение подавать заявление для начала процедуры банкротства важно рассмотреть все плюсы такой процедуры и возможные риски.

Необходимо тщательно обдумать все последствия, которые наступят после завершения процесса и признания лица банкротом.  Поэтому важно рассмотреть возможные плюсы и минусы, для того чтобы более осознанно решить этот вопрос.

Признанных минусов в результате судебного процесса и этапов прохождения банкротства физического лица гораздо больше:

  • согласно закону о банкротстве, повторная процедура может быть запущена еще раз только по истечении 5 лет;
  • после того, как разбирательство проходит, еще три года банкрот не сможет занимать руководящие посты;
  • для расчетов с кредиторами будет запущена реструктуризация долга и продажа имущества, чтобы получить средства для возможности рассчитаться с кредитными обязательствами, процентами;
  • существуют ограничения, какие долги могут быть вписаны, а какие требуется погасить – в первую очередь это касается алиментов, оплата труда, финансового управляющего, перечень также касается всех обязательных платежей (текущих);
  • суд может признать последние действия гражданина незаконными, отозвать все договора, составленные за год до начала производства;
  • при обнаружении мошеннических действий, если будет установлен такой факт, то должник будет обвинен в преднамеренном банкротстве.

Читайте так же:  Что такое общая процедура банкротства

Согласно практике, заключение производства приносит человеку одну причину для радости – он сможет разрешить ситуацию с долгами и имеющиеся задолженности, оплатить которые нет возможности, при банкротстве будут списаны.

Основные этапы процедуры: пошаговая инструкция

Процедура банкротства физического разделяется на три основных этапа –в себя рассмотрение дела, реструктуризацию долгов и продажу имущества с последующими выплатами кредиторам. Подробный пошаговый план действий включает в себя:

  • сбор документов о том, какие долги имеет должник, подготовка заявления, договоров с кредиторами и других бумаг, сведений для передачи в суд;
  • оплату государственной пошлины – выданная квитанция об уплате 30 рублей в единственном экземпляре прикрепляется к документам;
  • выбор финансового управляющего, чтобы указать на СРО – можно выбрать управляющего и из членов семьи;
  • подачу документов в арбитражный суд по месту жительства должника;
  • первое заседание, необходимое для рассмотрения документов, определения с тем, существует ли вероятность преднамеренного банкротства – просматриваются выписки со счетов, договора и другие бумаги, после чего суд, по ходу дела, предоставит официальный ответ о закрытии или продолжении дела;
  • на следующей стадии схема процесса разделяется – может быть назначена одна из двух процедур;
  • если на стадии реструктуризации должник и его кредиторы смогли разобраться с ситуацией, гражданин выплатил долги, то процесс признается завершенным и за короткий срок заканчивается;
  • когда решить проблему не удается, то начинается конкурсное производство, в ходе которого имущество, вошедшее в составленный управляющим перечень, продается, а вырученные деньги покрывают долги;
  • после прохождения всех стадий и предоставленного суду отчета процесс завершается, а лицо признается банкротом.

На любом этапе схемы признания несостоятельности обе стороны могут завершить процесс, заключив мировое соглашение. В таком случае процесс завершится в течение нескольких дней удовлетворением желаний двух сторон.

Читайте так же:  Аффилированные лица в процедуре несостоятельности

Написание заявления, сбор документов и оплата госпошлины

Первым этапом процедуры банкротства физического лица выступает подготовка к самому процессу – должник занимается подготовкой и сбором различных документов, подтверждающих его несостоятельность, оплачивает госпошлину, нанимает финансового управляющего, делает специальную публикацию в газете.

Заявление для процедуры банкротства физ лица должно включать:

  1. Данные о кредиторах, самом должнике, финансовом управляющем.
  2. Информацию обо всем имуществе, которое находится в собственности должника, указать доли в недвижимости.
  3. Причины, по которым должник вправе быть признанным финансово несостоятельным и причины, что привели лицо к состоянию разорения.
  4. Сведения про все открытые кредиты и другие долги – высчитать и вписать полную сумму долга.
  5. Перечисление любых существующих открытых производств в отношении гражданина.

После подготовки основных бумаг требуется оплатить госпошлину, прикрепить к собранным документам квитанцию платежа.

Рассмотрение документов судом

Со дня регистрации и передачи документов в арбитражный суд, согласно действующему законодательству, судья должен рассмотреть и принять решение о начале дела за 50 дней.

При отсутствии каких-либо документов, даже минимального значения, документы могут быть возвращены и делу не дадут ход. Согласно практике, срок такого этапа банкротства физического лица, занимает, как минимум 30 дней.

Возможно продление срока рассмотрения, если уполномоченная организация подвергается высокой нагрузке, но до такого доходит крайне редко.

Для чего нужен финансовый управляющий

Утверждение финансового управляющего – ответственный шаг, ведь в дальнейшем выбранный человек будет заниматься всеми делами должника.

Физическое лицо не сможет начать судебный процесс без такого уполномоченного лица.

Будь то Москва или другой город, для выбора подходящего специалиста необходимо изучить перечень кандидатов из СРО, выбрать из общего списка одного управляющего и обратиться к нему с предложением.

Самая сложная часть заключается в том, что согласно закону, управляющий должен принадлежать к саморегулируемой организации или иметь статус ИП для своей работы. Также поиск специалиста осложняется тем, что немногие специалисты готовы работать с физическими лицами в делах банкротства из-за низкого относительно дел о несостоятельности юрлиц вознаграждения.

Среди обязанностей финуправляющего выделяется ведение всей бухгалтерии должника, составление отчетов, проведение встреч с кредиторами, создание списков имущества, проведение торгов и решение других проблем. Без участия и разрешения управляющего гражданин не может ничего сделать с собственными финансами.

Проведение реструктуризации

Процедура реструктуризации в банкротстве существует для реорганизации деятельности должника, заморозки всех счетов, кредитов, для ограничения начисления процентов и пени за просроченные платежи. Процесс может быть назначен судьей при наличии определенных условий:

  • доход гражданина должен быть достаточного размера – за 36 месяцев необходимо погасить долги или войти в графики платежей, также важно, что после оплаты за месяц должна оставаться сумма прожиточного минимума;
  • если у гражданина есть неработающий супруг и несовершеннолетние дети на попечении, то должны оставаться деньги и на их содержание в размере прожиточного минимума;
  • за прошедшие пять лет процедура банкротства не начиналась;
  • отсутствие судимости по экономическим статьям.

Помимо этого, чтобы начать процесс реструктуризации требуется получить согласие от кредиторов и иметь хорошую кредитную историю.

Заключение мирового соглашения

Мировое соглашение – это вариант, в котором кредиторы и должник идут на компромиссы друг другу и договариваются остановить процедуру. Подписать его можно на любом этапе судебного разбирательства.

  За принятие такого соглашения должны проать более половины кредиторов на общем собрании, после чего составляется документ в двух копиях, подписывается банками и физическим лицом, а после передается в суд.

Этап реализации имущества должника

Все этапы, процедуры и сроки банкротства физического лица сводятся в конечной точке – реализации нажитого имущества, продав которое, гражданин может провести возврат всех одолженных средств.

  После того, как недвижимость, ценные бумаги, драгоценности и прочие блага будут проданы, арбитражный управляющий передаст вырученные средства кредиторам в порядке очереди.

Все оставшиеся неоплаченные долги будут списаны, а гражданин официально признан финансово несостоятельным.

После решения начать процедуру признания финансовой несостоятельности необходимо тщательно изучить все этапы банкротства физического лица, чтобы на деле понимать, как проходит разбирательство. Важно понимать, что проведение такой процедуры – ответственный шаг, который необходимо начинать в крайнем случае.

Вам также может понравиться

Источник: https://bankroty.su/etapy-bankrotstva-fizicheskogo-licza/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.